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대기업 구조조정도 속도 낸다

(서울=연합뉴스) 금융팀 = 정부의 기업 구조조정 방향이 드러남에 따라 시중은행들이 기업 구조조정 작업에 속도를 내고 있다.

정부의 기업 구조조정의 원칙은 채권 금융기관이 자율적으로 거래기업의 옥석을 가려내도록 한다는 것이다. 이에 따라 은행들은 살려낼 곳과 퇴출할 곳을 가려내는 기업 분석 작업에 착수하는가 하면 관련 조직 정비에도 나서고 있다.

은행들은 회생 가능성이 없는 기업에 대해서는 여신 지원을 중단해 부실 확산을 막는다는 방침이다.

◇ 은행권, 중견기업 걸러내기 시작

11일 금융권에 따르면 신한은행은 최근 채권금융기관 신용공여액이 500억 원 미만인 거래업체 약 7만 개를 대상으로 부채비율, 유동성 비율, 리스크 관리 등 분야별로 점검해 일시적 자금난에 처한 B등급 기업을 골라내고 있다.

신한은행 여신 담당자는 "그동안 신속지원제도(패스트 트랙)를 신청한 중소기업에 대한 지원에 초점을 맞췄지만 지금은 전체 거래 기업을 스크린해 지원할 곳을 선제적으로 가려낸 뒤 유동성을 지원할 계획"이라고 말했다.

신한은행은 또 최근 `기업금융개선지원본부'를 신설하고 본부 산하에 기업개선지원팀을 둬 앞으로 부실 가능성과 지원 수요가 늘어날 곳으로 예상되는 건설, 조선, 해운 등 3개 업종을 특별 관리하기로 했다.

국민은행은 거래 기업 가운데 여신 금액이 일정 규모 이상이거나 퇴출할 경우 은행에 큰 타격을 주는 기업들을 선정해 지원과 함께 구조조정을 유도할 방침이다.

국민은행은 다른 채권 은행이 해당 기업에 대한 지원을 반대할 때를 대비해 회계법인 등과 공동으로 기업실사도 벌일 예정이다. 이를 통해 기업 회생 가능성 여부를 정확하게 판단하고, 담보 제공과 인적 구조조정, 보유 부동산 처분 등 자구안 등을 마련해 다른 채권 은행들을 설득한다는 계획이다.

우리은행은 조만간 `기업개선지원단'을 신설키로 했다. 지원단 내 기업개선부는 기업의 워크아웃 작업을 진행하며 기업회생부는 법정관리나 화의 신청한 업체를 전담해 관리하게 된다.

◇ 대기업 구조조정도 `탄력'

대기업에 대한 금융지원과 구조조정 작업도 탄력이 붙을 것으로 보인다. 현재 일부 대기업들은 이미 유동성 위험에 노출돼 있으며 신속한 구조조정이 필요한 것으로 은행권은 판단하고 있다.

민유성 산업은행장도 최근 "재무건전성이 취약한 대기업이 유동성 부족에 직면할 위험이 있다"며 "일부 대기업의 부실 발생시 시스템 리스크로 확산되지 않도록 신속한 구조조정이 필요하다"고 강조했다.

모 은행 여신 담당자는 "대기업들은 중소기업에 어음 결제를 미루는 방식으로 버티고 있다"면서 "대기업을 지원해야 중소기업에도 도움이 될 것"이라고 말했다.

은행들은 최근 정부가 중기 대출을 압박하면서 대기업 대출을 사실상 중단한 상태다. 실제로 한국은행 집계에 따르면 대기업 대출 증가액은 10월 4조8천억 원에서 11월 9천억 원으로 급감했다.

금감원은 채권금융기관 조정위원회가 일시적 자금부족에 처한 대기업(B등급)에 대해서도 채권 금융회사가 요청하면 금융지원과 관련된 조정 의견을 제시할 수 있도록 했다.

이에 따라 은행들은 조정위라는 `심판'에 기대어 유동성 지원과 구조조정이 가능할 것으로 보고 있다.

외환위기 이후 대기업 구조조정의 `총대'를 메온 산업은행의 발걸음도 빨라지고 있다.

산은 관계자는 "대기업들도 자금사정이 어려운 곳이 많아 주의 깊게 관리하고 있다"고 말했다.

우리은행은 C & 중공업에 대한 실사 작업에 박차를 가하고 있다. 지난 9일 실사 주관기관 선정을 위한 입찰과 긴급자금 150억원 지원안에 대한 서면 부의를 했으며 19일까지 실사기관 선정과 자금 지원 여부의 결정을 마무리할 예정이다.

하이닉스 주식관리협의회(옛 채권단) 주관기관인 외환은행도 오는 19일까지 하이닉스에 8천억원을 지원하는 방안에 대한 채권은행들의 생각을 들어본 뒤 지원 여부를 결정할 예정이다.

◇ 퇴출기업도 잇따를 듯

은행들은 기업 지원 쪽에 무게를 둔다는 방침이지만 퇴출당하는 기업들도 나올 것으로 전망했다. 특히 오는 4분기 기업들의 실적이 발표되면 기업들의 회생 가능성을 가늠할 수 있을 것으로 예상했다.

국민은행 관계자는 "전체 거래기업 가운데 B＋이하 등급은 15~20% 가량이며 이 가운데 B- 이하인 `요주의 등급' 가운데 퇴출 기업들이 나올 것"으로 내다봤다.

한 시중은행 담당자는 "영업활동 현금 흐름이 마이너스인 기업은 부실화할 가능성이 큰 기업"이라며 "또 이자보상비율이 마이너스인 업체는 한해 동안 영업해서 은행 이자도 못 내는 기업인 만큼 부도가 날 확률이 높다"고 말했다.

한은의 3분기 기업경영분석에 따르면 이자보상비율이 0% 미만인 기업, 즉 적자기업의 비중은 전체 제조업 중 30.8%로 전분기(26.3%)보다 늘었다.

또 다른 은행 여신 관계자도 "청산가치보다 존속가치가 더 높다거나 해당 기업이 고용 등 사회적 기여도가 큰 경우 가능한 한 살리겠지만, 그렇지 않은 곳은 여신 지원을 중단할 수밖에 없다"고 말했다.

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